尊敬的投资者：
我行发行的“星享月月享3号净值型”（产品代码：CLXXY003）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享3号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年12月6日-2023年12月13日 |
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清算确认日 |
2023年12月14日 |
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开放期 |
2024年1月3日-2024年1月10日 |
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清算确认日 |
2024年1月11日 |
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开放期 |
2024年1月31日-2024年2月7日 |
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清算确认日 |
2024年2月8日 |
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开放期 |
2024年3月6日-2024年3月13日 |
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清算确认日 |
2024年3月14日 |
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开放期 |
2024年4月10日-2024年4月17日 |
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清算确认日 |
2024年4月18日 |
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开放期 |
2024年5月15日-2024年5月22日 |
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清算确认日 |
2024年5月23日 |
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开放期 |
2024年6月12日-2024年6月19日 |
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清算确认日 |
2024年6月20日 |
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开放期 |
2024年7月10日-2024年7月17日 |
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清算确认日 |
2024年7月18日 |
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开放期 |
2024年8月7日-2024年8月14日 |
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清算确认日 |
2024年8月15日 |
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开放期 |
2024年9月4日-2024年9月11日 |
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清算确认日 |
2024年9月12日 |
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开放期 |
2024年10月9日-2024年10月16日 |
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清算确认日 |
2024年10月17日 |
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开放期 |
2024年11月6日-2024年11月13日 |
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清算确认日 |
2024年11月14日 |
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开放期 |
2024年12月4日-2024年12月11日 |
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清算确认日 |
2024年12月12日 |
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开放期 |
待2025年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年1月14日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-01-14 |
1 |
- |
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2021-02-09 |
1.00288004 |
4.04% |
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2021-03-11 |
1.00620634 |
4.04% |
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2021-04-08 |
1.00931581 |
4.03% |
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2021-05-07 |
1.01246924 |
3.93% |
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2021-06-03 |
1.01539992 |
3.91% |
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2021-07-01 |
1.01846899 |
3.94% |
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2021-07-29 |
1.02156939 |
3.97% |
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2021-08-26 |
1.02466805 |
3.95% |
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2021-09-23 |
1.02782864 |
4.02% |
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2021-10-28 |
1.03175441 |
3.98% |
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2021-11-25 |
1.03489909 |
3.97% |
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2021-12-23 |
1.03808618 |
4.01% |
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2022-01-20 |
1.04126850 |
4.00% |
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2022-02-24 |
1.04512605 |
3.86% |
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2022-03-24 |
1.04814011 |
3.76% |
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2022-04-21 |
1.05112753 |
3.72% |
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2022-05-19 |
1.05403850 |
3.61% |
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2022-06-16 |
1.05686444 |
3.49% |
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2022-07-14 |
1.05962570 |
3.41% |
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2022-08-11 |
1.06232906 |
3.33% |
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2022-09-08 |
1.06502048 |
3.30% |
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2022-10-13 |
1.06839327 |
3.30% |
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2022-11-10 |
1.07109371 |
3.29% |
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2022-12-08 |
1.07379927 |
3.29% |
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2023-01-05 |
1.07645081 |
3.22% |
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2023-02-09 |
1.07973980 |
3.19% |
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2023-03-09 |
1.08238569 |
3.19% |
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2023-04-13 |
1.08566809 |
3.16% |
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2023-05-18 |
1.08895161 |
3.15% |
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2023-06-15 |
1.09144320 |
2.98% |
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2023-07-20 |
1.09434257 |
2.77% |
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2023-08-17 |
1.09667574 |
2.78% |
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2023-09-14 |
1.09893647 |
2.69% |
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2023-10-19 |
1.10174250 |
2.66% |
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2023-11-16 |
1.10400219 |
2.67% |
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2023-12-14 |
1.10627506 |
2.68% |
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2024-01-11 |
1.10861820 |
2.76% |
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2024-02-08 |
1.11093974 |
2.73% |
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2024-03-14 |
1.11387230 |
2.75% |
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2024-04-18 |
1.11678839 |
2.73% |
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2024-05-23 |
1.11959480 |
2.62% |
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2024-06-20 |
1.12189067 |
2.67% |
2024年7月10日该产品参考净值：1.12351776元/份。折合年化收益约2.65%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2024年7月10日8:30起—2024年7月17日20:30前。
本期清算确认日：2024年7月18日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2024年7月18日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2024年7月18日24:00前。
2024年7月18日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+1.00%,即2.50%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2024年7月11日
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