我行发行的“星享季季享1号净值型”（产品代码：CLXXJ001）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享季季享1号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2024年2月7日-2024年2月21日 |
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清算确认日 |
2024年2月22日 |
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开放期 |
2024年5月15日-2024年5月22日 |
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清算确认日 |
2024年5月23日 |
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开放期 |
2024年8月14日-2024年8月21日 |
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清算确认日 |
2024年8月22日 |
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开放期 |
2024年11月13日-2024年11月20日 |
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清算确认日 |
2024年11月21日 |
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开放期 |
2025年2月12日-2025年2月19日 |
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清算确认日 |
2025年2月20日 |
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开放期 |
2025年5月14日-2025年5月21日 |
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清算确认日 |
2025年5月22日 |
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开放期 |
2025年8月13日-2025年8月20日 |
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清算确认日 |
2025年8月21日 |
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开放期 |
2025年11月12日-2025年11月19日 |
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清算确认日 |
2025年11月20日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2050年11月27日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2020-11-27 |
1 |
- |
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2021-02-26 |
1.00987872 |
3.96% |
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2021-05-27 |
1.01950516 |
3.87% |
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2021-08-26 |
1.02906466 |
3.76% |
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2021-11-25 |
1.03879163 |
3.79% |
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2022-02-24 |
1.04855725 |
3.77% |
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2022-05-26 |
1.05840397 |
3.77% |
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2022-08-25 |
1.06784337 |
3.58% |
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2022-11-24 |
1.07708140 |
3.47% |
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2023-02-23 |
1.08638283 |
3.46% |
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2023-05-25 |
1.09532475 |
3.30% |
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2023-08-24 |
1.10329286 |
2.92% |
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2023-11-23 |
1.11089702 |
2.76% |
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2024-02-22 |
1.11878995 |
2.85% |
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2024-05-23 |
1.12667549 |
2.83% |
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2024-08-22 |
1.13397208 |
2.60% |
2024年11月13日该产品参考净值：1.14059028元/份。折合年化收益约2.57%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2024年11月13日8:30起—2024年11月20日20:30前。
本期清算确认日：2024年11月21日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2024年11月21日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2024年11月21日24:00前。
2024年11月21日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.90%,即2.40%。
四、产品优势
每季开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2024年11月14日
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