我行发行的“星享月月享2号净值型理财产品”（产品代码：CLXXY002）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享2号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年11月29日-2023年12月6日 |
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清算确认日 |
2023年12月7日 |
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开放期 |
2023年12月27日-2024年1月3日 |
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清算确认日 |
2024年1月4日 |
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开放期 |
2024年1月24日-2024年1月31日 |
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清算确认日 |
2024年2月1日 |
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开放期 |
2024年2月28日-2024年3月6日 |
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清算确认日 |
2024年3月7日 |
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开放期 |
2024年3月27日-2024年4月10日 |
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清算确认日 |
2024年4月11日 |
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开放期 |
2024年5月8日-2024年5月15日 |
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清算确认日 |
2024年5月16日 |
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开放期 |
2024年6月5日-2024年6月12日 |
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清算确认日 |
2024年6月13日 |
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开放期 |
2024年7月3日-2024年7月10日 |
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清算确认日 |
2024年7月11日 |
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开放期 |
2024年7月31日-2024年8月7日 |
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清算确认日 |
2024年8月8日 |
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开放期 |
2024年8月28日-2024年9月4日 |
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清算确认日 |
2024年9月5日 |
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开放期 |
2024年9月25日-2024年10月9日 |
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清算确认日 |
2024年10月10日 |
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开放期 |
2024年10月30日-2024年11月6日 |
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清算确认日 |
2024年11月7日 |
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开放期 |
2024年11月27日-2024年12月4日 |
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清算确认日 |
2024年12月5日 |
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开放期 |
2024年12月25日-2025年1月2日 |
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清算确认日 |
2025年1月3日 |
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开放期 |
2025年1月22日-2025年2月5日 |
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清算确认日 |
2025年2月6日 |
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开放期 |
2025年2月26日-2025年3月5日 |
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清算确认日 |
2025年3月6日 |
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开放期 |
2025年3月26日-2025年4月2日 |
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清算确认日 |
2025年4月3日 |
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开放期 |
2025年4月23日-2025年5月7日 |
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清算确认日 |
2025年5月8日 |
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开放期 |
2025年5月28日-2025年6月4日 |
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清算确认日 |
2025年6月5日 |
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开放期 |
2025年6月25日-2025年7月2日 |
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清算确认日 |
2025年7月3日 |
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开放期 |
2025年7月23日-2025年7月30日 |
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清算确认日 |
2025年7月31日 |
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开放期 |
2025年8月20日-2025年8月27日 |
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清算确认日 |
2025年8月28日 |
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开放期 |
2025年9月17日-2025年9月24日 |
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清算确认日 |
2025年9月25日 |
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开放期 |
2025年10月22日-2025年10月29日 |
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清算确认日 |
2025年10月30日 |
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开放期 |
2025年11月19日-2025年11月26日 |
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清算确认日 |
2025年11月27日 |
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开放期 |
2025年12月17日-2025年12月24日 |
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清算确认日 |
2025年12月25日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2050年12月11日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2020-12-11 |
1 |
- |
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2021-01-08 |
1.00295358 |
3.85% |
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2021-02-04 |
1.00604009 |
4.16% |
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2021-03-04 |
1.00919931 |
4.09% |
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2021-04-01 |
1.01247207 |
4.23% |
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2021-04-29 |
1.01556071 |
3.98% |
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2021-05-27 |
1.01863529 |
3.95% |
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2021-06-24 |
1.02171639 |
3.94% |
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2021-07-22 |
1.02490847 |
4.07% |
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2021-08-19 |
1.02804911 |
3.99% |
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2021-09-16 |
1.03119730 |
3.99% |
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2021-10-21 |
1.03516178 |
4.01% |
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2021-11-18 |
1.03833508 |
4.00% |
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2021-12-16 |
1.04151778 |
4.00% |
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2022-01-13 |
1.04483018 |
4.15% |
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2022-02-17 |
1.04876202 |
3.92% |
|
2022-03-17 |
1.05178816 |
3.76% |
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2022-04-14 |
1.05482657 |
3.77% |
|
2022-05-12 |
1.05783070 |
3.71% |
|
2022-06-09 |
1.06070346 |
3.54% |
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2022-07-07 |
1.06350918 |
3.45% |
|
2022-08-04 |
1.06625973 |
3.37% |
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2022-09-01 |
1.06898809 |
3.34% |
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2022-09-29 |
1.07172026 |
3.33% |
|
2022-11-03 |
1.07513678 |
3.32% |
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2022-12-01 |
1.07788720 |
3.33% |
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2022-12-29 |
1.08056149 |
3.23% |
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2023-02-02 |
1.08392167 |
3.24% |
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2023-03-02 |
1.08658167 |
3.20% |
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2023-03-30 |
1.08919977 |
3.14% |
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2023-05-11 |
1.09323345 |
3.22% |
|
2023-06-08 |
1.09576675 |
3.02% |
|
2023-07-13 |
1.09871675 |
2.81% |
|
2023-08-10 |
1.10108658 |
2.81% |
|
2023-09-07 |
1.10337025 |
2.70% |
|
2023-10-12 |
1.10621976 |
2.69% |
|
2023-11-09 |
1.10848879 |
2.67% |
|
2023-12-07 |
1.11076459 |
2.68% |
|
2024-01-04 |
1.11316552 |
2.82% |
|
2024-02-01 |
1.11550357 |
2.74% |
|
2024-03-07 |
1.11851048 |
2.81% |
|
2024-04-11 |
1.12144772 |
2.74% |
|
2024-05-16 |
1.12435409 |
2.70% |
|
2024-06-13 |
1.12664246 |
2.65% |
|
2024-07-11 |
1.12893616 |
2.65% |
|
2024-08-08 |
1.13127587 |
2.70% |
|
2024-09-05 |
1.13347037 |
2.53% |
|
2024-10-10 |
1.13611806 |
2.44% |
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2024-11-07 |
1.13833129 |
2.54% |
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2024-12-05 |
1.14043778 |
2.41% |
2024年12月25日该产品参考净值：1.14207017元/份。折合年化收益约2.61%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2024年12月25日8:30起—2025年1月2日20:30前。
本期清算确认日：2025年1月3日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年1月3日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2025年1月3日24:00前。
2025年1月3日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.65%,即2.15%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2024年12月26日
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