我行发行的“常乐睿享价值精选1号净值型理财产品”（产品代码：CLRXJZ001）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐睿享价值精选1号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年12月5日-2023年12月12日 |
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清算确认日 |
2023年12月14日 |
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开放期 |
2024年1月3日-2024年1月9日 |
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清算确认日 |
2024年1月11日 |
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开放期 |
2024年2月21日-2024年2月27日 |
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清算确认日 |
2024年2月29日 |
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开放期 |
2024年3月20日-2024年3月26日 |
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清算确认日 |
2024年3月28日 |
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开放期 |
2024年4月17日-2024年4月23日 |
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清算确认日 |
2024年4月25日 |
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开放期 |
2024年5月15日-2024年5月21日 |
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清算确认日 |
2024年5月23日 |
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开放期 |
2024年6月12日-2024年6月18日 |
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清算确认日 |
2024年6月20日 |
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开放期 |
2024年7月10日-2024年7月16日 |
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清算确认日 |
2024年7月18日 |
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开放期 |
2024年8月7日-2024年8月13日 |
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清算确认日 |
2024年8月15日 |
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开放期 |
2024年9月18日-2024年9月24日 |
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清算确认日 |
2024年9月26日 |
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开放期 |
2024年10月16日-2024年10月22日 |
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清算确认日 |
2024年10月24日 |
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开放期 |
2024年11月13日-2024年11月19日 |
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清算确认日 |
2024年11月21日 |
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开放期 |
2024年12月11日-2024年12月17日 |
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清算确认日 |
2024年12月19日 |
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开放期 |
2025年1月8日-2025年1月14日 |
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清算确认日 |
2025年1月16日 |
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开放期 |
2025年2月12日-2025年2月18日 |
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清算确认日 |
2025年2月20日 |
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开放期 |
2025年3月12日-2025年3月18日 |
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清算确认日 |
2025年3月20日 |
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开放期 |
2025年4月9日-2025年4月15日 |
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清算确认日 |
2025年4月17日 |
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开放期 |
2025年5月7日-2025年5月13日 |
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清算确认日 |
2025年5月15日 |
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开放期 |
2025年6月4日-2025年6月10日 |
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清算确认日 |
2025年6月12日 |
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开放期 |
2025年7月2日-2025年7月8日 |
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清算确认日 |
2025年7月10日 |
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开放期 |
2025年7月30日-2025年8月5日 |
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清算确认日 |
2025年8月7日 |
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开放期 |
2025年9月3日-2025年9月9日 |
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清算确认日 |
2025年9月11日 |
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开放期 |
2025年10月9日-2025年10月14日 |
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清算确认日 |
2025年10月16日 |
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开放期 |
2025年11月5日-2025年11月11日 |
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清算确认日 |
2025年11月13日 |
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开放期 |
2025年12月3日-2025年12月9日 |
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清算确认日 |
2025年12月11日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年11月11日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
成立以来收益率 |
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2021-11-11 |
1 |
- |
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2021-11-18 |
0.99444043 |
-0.56% |
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2021-12-02 |
1.00469479 |
0.47% |
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2022-01-06 |
1.01264105 |
1.26% |
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2022-02-17 |
0.95008783 |
-4.99% |
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2022-03-17 |
0.84297245 |
-15.7% |
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2022-04-14 |
0.85935848 |
-14.06% |
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2022-05-12 |
0.83015217 |
-16.98% |
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2022-06-09 |
0.88499886 |
-11.50% |
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2022-07-07 |
0.93640367 |
-6.36% |
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2022-08-04 |
0.89205062 |
-10.79% |
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2022-09-01 |
0.89548714 |
-10.45% |
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2022-10-13 |
0.82425493 |
-17.57% |
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2022-11-10 |
0.85482771 |
-14.52% |
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2022-12-08 |
0.87566835 |
-12.43% |
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2023-01-12 |
0.87692097 |
-12.31% |
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2023-02-09 |
0.89659119 |
-10.34% |
|
2023-03-09 |
0.88563779 |
-11.44% |
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2023-04-13 |
0.89670130 |
-10.33% |
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2023-05-11 |
0.86608008 |
-13.39% |
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2023-06-08 |
0.84403434 |
-15.60% |
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2023-07-06 |
0.86529575 |
-13.47% |
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2023-08-03 |
0.86046156 |
-13.95% |
|
2023-08-31 |
0.82665166 |
-17.33% |
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2023-09-21 |
0.81309794 |
-18.69% |
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2023-10-19 |
0.79982462 |
-20.02% |
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2023-11-16 |
0.79933469 |
-20.07% |
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2023-12-14 |
0.78265456 |
-21.73% |
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2024-01-11 |
0.74054843 |
-25.95% |
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2024-02-29 |
0.74540627 |
-25.46% |
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2024-03-28 |
0.74828773 |
-25.17% |
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2024-04-25 |
0.73321758 |
-26.68% |
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2024-05-23 |
0.76645939 |
-23.35% |
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2024-06-20 |
0.74959002 |
-25.04% |
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2024-07-18 |
0.72064847 |
-27.94% |
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2024-08-15 |
0.68648654 |
-31.35% |
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2024-09-26 |
0.68093631 |
-31.91% |
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2024-10-24 |
0.79800718 |
-20.20% |
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2024-11-21 |
0.79885727 |
-20.11% |
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2024-12-19 |
0.79504033 |
-20.50% |
2025年1月8日该产品参考净值：0.76337489元/份。成立以来收益率-23.66%。
成立以来收益率=（当前净值-成立日净值）/成立日净值
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、我行各网点。
本期开放日：2025年1月8日8:30起—2025年1月14日20:30前。
本期清算确认日：2025年1月16日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年1月16日）的净值为准。
申购扣款时间：2024年1月16日24:00前。
赎回到账时间：2024年1月20日24:00前。
四、产品特色
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。
风险等级：5级-高风险。
业绩比较基准：沪深300指数收益率*40%+中证500指数收益率*40%+上证国债指数收益率*20%。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2025年1月9日
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