我行发行的“常乐星享月月享4号净值型理财产品”（产品代码：CLXXY004）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享4号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年12月13日-2023年12月20日 |
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清算确认日 |
2023年12月21日 |
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开放期 |
2024年1月10日-2024年1月17日 |
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清算确认日 |
2024年1月18日 |
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开放期 |
2024年2月7日-2024年2月21日 |
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清算确认日 |
2024年2月22日 |
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开放期 |
2024年3月13日-2024年3月20日 |
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清算确认日 |
2024年3月21日 |
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开放期 |
2024年4月17日-2024年4月24日 |
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清算确认日 |
2024年4月25日 |
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开放期 |
2024年5月22日-2024年5月29日 |
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清算确认日 |
2024年5月30日 |
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开放期 |
2024年6月19日-2024年6月26日 |
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清算确认日 |
2024年6月27日 |
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开放期 |
2024年7月17日-2024年7月24日 |
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清算确认日 |
2024年7月25日 |
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开放期 |
2024年8月14日-2024年8月21日 |
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清算确认日 |
2024年8月22日 |
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开放期 |
2024年9月11日-2024年9月18日 |
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清算确认日 |
2024年9月19日 |
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开放期 |
2024年10月16日-2024年10月23日 |
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清算确认日 |
2024年10月24日 |
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开放期 |
2024年11月13日-2024年11月20日 |
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清算确认日 |
2024年11月21日 |
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开放期 |
2024年12月11日-2024年12月18日 |
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清算确认日 |
2024年12月19日 |
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开放期 |
2025年1月8日-2025年1月15日 |
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清算确认日 |
2025年1月16日 |
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开放期 |
2025年2月12日-2025年2月19日 |
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清算确认日 |
2025年2月20日 |
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开放期 |
2025年3月12日-2025年3月19日 |
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清算确认日 |
2025年3月20日 |
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开放期 |
2025年4月9日-2025年4月16日 |
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清算确认日 |
2025年4月17日 |
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开放期 |
2025年5月14日-2025年5月21日 |
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清算确认日 |
2025年5月22日 |
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开放期 |
2025年6月11日-2025年6月18日 |
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清算确认日 |
2025年6月19日 |
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开放期 |
2025年7月9日-2025年7月16日 |
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清算确认日 |
2025年7月17日 |
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开放期 |
2025年8月6日-2025年8月13日 |
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清算确认日 |
2025年8月14日 |
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开放期 |
2025年9月3日-2025年9月10日 |
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清算确认日 |
2025年9月11日 |
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开放期 |
2025年10月9日-2025年10月15日 |
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清算确认日 |
2025年10月16日 |
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开放期 |
2025年11月5日-2025年11月12日 |
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清算确认日 |
2025年11月13日 |
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开放期 |
2025年12月3日-2025年12月10日 |
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清算确认日 |
2025年12月11日 |
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开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年1月21日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-01-21 |
1 |
- |
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2021-02-19 |
1.00324005 |
4.08% |
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2021-03-18 |
1.00636545 |
4.21% |
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2021-04-15 |
1.00949647 |
4.06% |
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2021-05-13 |
1.01256652 |
3.96% |
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2021-06-10 |
1.01563158 |
3.95% |
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2021-07-08 |
1.01873329 |
3.98% |
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2021-08-05 |
1.02183986 |
3.98% |
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2021-09-02 |
1.02495314 |
3.97% |
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2021-09-29 |
1.02796303 |
3.97% |
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2021-11-04 |
1.03200473 |
3.99% |
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2021-12-02 |
1.03515734 |
3.98% |
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2021-12-30 |
1.03831978 |
3.98% |
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2022-01-27 |
1.04146274 |
3.95% |
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2022-03-03 |
1.04525226 |
3.79% |
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2022-04-01 |
1.04834151 |
3.72% |
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2022-04-28 |
1.05117675 |
3.66% |
|
2022-05-26 |
1.05405066 |
3.56% |
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2022-06-23 |
1.05684826 |
3.46% |
|
2022-07-21 |
1.05959239 |
3.38% |
|
2022-08-18 |
1.06233477 |
3.37% |
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2022-09-15 |
1.06507175 |
3.36% |
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2022-10-20 |
1.06849817 |
3.35% |
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2022-11-17 |
1.07116928 |
3.26% |
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2022-12-15 |
1.07386638 |
3.28% |
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2023-01-12 |
1.07657709 |
3.29% |
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2023-02-16 |
1.07994183 |
3.26% |
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2023-03-16 |
1.08261612 |
3.23% |
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2023-04-20 |
1.08578518 |
3.05% |
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2023-05-25 |
1.08920850 |
3.29% |
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2023-06-29 |
1.09222637 |
2.89% |
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2023-07-27 |
1.09466049 |
2.91% |
|
2023-08-24 |
1.09698845 |
2.77% |
|
2023-09-21 |
1.09922964 |
2.66% |
|
2023-10-26 |
1.10208007 |
2.70% |
|
2023-11-23 |
1.10437086 |
2.71% |
|
2023-12-21 |
1.10668455 |
2.73% |
|
2024-01-18 |
1.10902080 |
2.75% |
|
2024-02-22 |
1.11200449 |
2.81% |
|
2024-03-21 |
1.11434265 |
2.74% |
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2024-04-25 |
1.11722683 |
2.70% |
|
2024-05-30 |
1.12003820 |
2.62% |
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2024-06-27 |
1.12234079 |
2.68% |
|
2024-07-25 |
1.12457511 |
2.60% |
|
2024-08-22 |
1.12675383 |
2.53% |
|
2024-09-19 |
1.12899476 |
2.59% |
|
2024-10-24 |
1.13160944 |
2.42% |
|
2024-11-21 |
1.13376036 |
2.48% |
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2024-12-19 |
1.13608334 |
2.67% |
2025年1月8日该产品参考净值：1.13757631元/份。折合年化收益约2.56%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2025年1月8日8:30起—2025年1月15日20:30前。
本期清算确认日：2025年1月16日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2025年1月16日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2025年1月16日24:00前。
2025年1月16日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+0.65%,即2.15%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2025年1月9日
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