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常熟农商银行单位人民币银行结算账户管理协议
 

甲方:账户开立申请人(存款人)

乙方:江苏常熟农村商业银行股份有限公司

    

甲方基于知悉并理解本协议,自愿申请在乙方开立单位银行结算账户,经甲、乙双方协商一致,根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)及相关法律法规,签订本协议。

第一条 名词释义

1、账户:指甲方在乙方及其辖属分支机构开立的银行账户。

2、对账单:用于对账双方核对账户余额的载体。

3、对账回执:由甲方确认后反馈对账结果的载体。

4、《单位人民币银行结算账户服务信息表》(下称“《服务信息表》”),为本协议不可分割的组成部分,甲方应当填写《服务信息表》,甲乙双方共同确认对账要素。

5、电子对账:是指乙方通过网上银行、短信等电子渠道发送电子余额对账单给甲方,甲方通过电子渠道完成对账并反馈对账结果的一种对账方式。

第二条 账户开立

1、甲方选择在乙方开立单位银行结算账户(账户性质以《开立单位银行结算账户申请书》中申请为准),并按照《办法》及乙方的相关制度规定,向乙方出具相应的证明文件,甲方承诺对所提交的证明文件的真实性、完整性、合法性负责。

2、乙方对于甲方符合开户条件的,应及时办理开户手续。甲方开立基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户(注册验资账户除外)的,乙方在报当地中国人民银行核准后为甲方核发开户许可证,并开立相应的单位银行结算账户。

3、甲方在乙方开立的单位银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方需使用规范化简称,则须在申请时注明规范化简称。

4、除中国人民银行另有规定外,甲方应在乙方建立预留签章卡片。如甲方单位银行结算账户名称使用规范化简称,由甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。

5、甲方在乙方开立的各类单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后方可购买各种重要空白凭证和办理对外支付,但注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

第三条 账户支取方式

乙方提供凭密码支取、凭印鉴支取两种账户存款支取方式,甲方选择的支取方式以《服务信息表》为准。甲方在乙方各网点均可办理结算业务(甲乙双方另行约定的除外)。甲方若为结算存折户,凭密码支取方式办理账户结算业务时,乙方不再核对甲方预留银行印鉴。

甲方按约定支取方式办理结算业务的,甲方承担由此产生的全部法律责任。

第四条 开户资料变更以及印鉴的变更、挂失

1、甲方开户信息资料发生如下变更时,应于5个工作日内向乙方提出变更申请并出具有关部门的证明文件:

1.1更改名称,但不改变在乙方开立的单位银行结算账户账号的;

1.2法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更。

2、甲方变更预留签章,应以正式公函向乙方提交变更申请,写明更换原因、新签章启用日期等,并加盖与原预留签章有明显区别的新签章;甲方须将盖有旧签章的乙方售其的重要空白凭证全部交回,并公函上注明所交回凭证的种类、数量和号码,否则由此产生的后果由甲方承担。

3、甲方挂失签章,应提交正式公函、开户许可证和营业执照正本及公安机关的证明等证明文件(个体工商户提交营业执照、身份证,并写明挂失理由),办理签章挂失手续。

第五条 账户的撤销、注销

1、甲方如需撤销在乙方开立的单位银行结算账户,应于5个工作日内向乙方提出撤销账户的申请;甲方尚未清偿乙方债务的,不得申请撤销在乙方开立的单位银行结算账户。甲方撤销在乙方开立的单位银行结算账户,应与乙方核对该账户存款余额,并交回各种重要空白凭证和乙方核发的开户许可证;甲方未交回各种重要空白凭证的应出具正式公函承诺由此造成的损失由甲方承担。乙方核对无误后可办理销户手续。

2、如甲方在乙方开立的单位银行结算账户一年内未发生收付活动(利息收入除外),乙方应向甲方发出办理销户手续的通知。通知发出30日后,甲方未办理销户手续的,乙方视同甲方自愿销户,乙方有权将该账户未划转款项列入乙方久悬未取专户管理。

第六条 甲方权利义务

1、甲方在乙方开立、使用、撤销单位银行结算账户及使用该账户办理各项业务应遵守相关法律法规、《办法》、乙方相关制度的规定。

2、甲方在乙方开立单位银行结算账户所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,需承担相应法律责任。

3、甲方不得利用在乙方单位银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法犯罪活动。

4、甲方不得出租、出借在乙方开立的单位银行结算账户,不得利用在乙方开立的单位银行结算账户套取银行信用。

5、甲方在乙方开立单位银行结算账户或按乙方有关规定办理支付结算业务,应向乙方支付开户及其他相关费用,具体收费项目及收费标准以乙方对外公布的收费价格目录为准。

第七条 乙方权利义务

1、乙方有权按照《办法》和中国人民银行的有关规定对甲方在乙方开立的单位银行结算账户进行年检,甲方应配合乙方的年检,为年检提供便利。

2、乙方应依法为甲方在乙方开立的单位银行结算账户的各种信息保密。除国家法律法规另有规定外,乙方有权拒绝任何单位和个人查询甲方账户资金的要求;除国家法律法规另有规定外,乙方有权拒绝任何单位或个人冻结、扣划甲方账户资金的要求。

3、乙方应为甲方提供优质、快捷的结算服务,准确、及时办理甲方的资金收付业务。

第八条 甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错,建立、健全对账制度。

1、乙方应根据甲方在《服务信息表》中指定的对账周期,及时向甲方发出余额对账单。采用纸质余额对账单对账的,乙方可委托第三方送达,送达地址为甲方在《服务信息表》中指定的寄送地址。

2、乙方有权根据监管部门的风险管控要求或银企对账的实际情况,调整对账周期或增加其他方式的对账。

3、甲方须在《服务信息表》中指定验印账户并预留对账印鉴,对账印鉴可采用账户预留印鉴或启用新的对账专用印鉴。

4、甲方应在收到乙方余额对账单后五个工作日内,将电子对账回执或盖有对账印鉴的纸质对账回执反馈乙方。余额相符的,应在对账回执上予以确认;余额不符的,应注明不符款项,并及时与乙方联系;对账回执上未注明的,视为相符。

5、甲方应将纸质对账回执装入回执信封,密封后直接交由乙方或乙方指定的代理人。

6、甲方反馈的余额不符或印鉴不符的对账回执,乙方应及时处理,甲方应予以配合,直至核对相符。

7、甲方未及时反馈对账回执,甲方同意乙方通过电话、短信、上门等方式进行提示。

8、甲方逾期未反馈的,视同核对相符,由此产生的后果由甲方承担。

9、乙方对甲方的客户资料、账户交易资料负有保密义务,但根据法律法规规定的国家有权机关进行客户资料查询的除外。

10、甲方应保证对账要素(包括但不限于客户基本信息、对账账户、对账联系人及其联系方式、纸质对账单寄送地址等)真实、准确、有效,乙方仅对此做形式审查。因对账要素有误引起的风险和责任由甲方自行承担。

11、甲方的客户基本信息、对账方式、对账周期等对账要素发生变化,应当及时向乙方申请变更,并填写《服务信息表》,否则由此产生的风险和责任由甲方自行承担。

12、乙方为甲方提供电子对账渠道,甲方可选择网银或网页方式进行对账。

12.1采用网页对账的,乙方对甲方对账人员信息验证后,甲方可至乙方官网页面对账。

12.2采用网银对账的,乙方应为甲方提供电子证书、专用密码等,用于甲方的身份认证,并对甲方登陆及整个对账过程加密。

13、甲方须对乙方提供的客户号、电子证书、专用密码等妥善保管,如发生电子证书、专用密码的被盗、遗忘或怀疑已被他人知悉等情况,甲方应立即通知乙方,并立即采取修改密码或者任何其他合理的措施以避免账户信息泄露,否则,甲方应承担由此造成的一切损失。

第九条 责任承担

1、甲方违反本协议约定,给自身造成损失的由甲方承担,给乙方造成损失应承担赔偿责任。如甲方违规使用单位银行结算账户,乙方有权停止其使用单位银行结算账户,由此产生的损失由甲方承担。

2、任何一方未履行本协议或履行义务不符合本协议的,应承担相应责任和由此导致的损失。守约方除要求违约方赔偿损失外,有权要求违约方继续履行本协议。

第十条  不可抗力

由于不可抗力的原因,导致任何一方不能完全履行本协议下的有关义务时,甲乙双方互不承担违约责任。但遇有不可抗力的任何一方应于不可抗力发生后十五日内将情况告知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内,一方或双方应当继续履行协议。

第十一条 法律适用及争议解决

1、本协议适用于中华人民共和国法律。

2、甲乙双方在履行本协议的过程中,如发生争议,应协商解决;协商不成的,双方应向乙方所在地人民法院提起诉讼。

3、在双方履行本协议的过程中,如遇国家相关法律法规发生变化,乙方有权直接执行有关规定而不视为违约。

第十二条 其他

1、本协议履行过程中甲方如需变更或终止本协议的,应提前书面通知乙方,经双方友好协商后变更或终止本协议。乙方有权随时通知甲方解除本协议。

2、本协议未尽事宜,按中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定执行。如果本协议的部分条款失效或无效不影响本协议项下其他部分的效力。

3、本协议于双方在《服务信息表》上签章(甲方公章、乙方业务章)之日起生效,自销户之日起失效。

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