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票据贴现

 

【产品释义】

票据贴现是指商业汇票持有人为取得资金,贴付一定的利息将票据权利转让给我行的票据行为。 

业务范围

我行可受理的商业汇票贴现业务,根据票据承兑人区别,包含银行承兑汇票贴现和商业承兑汇票贴现;根据票据载体不同,包含纸质商业汇票贴现和电子商业汇票贴现(纸质商业承兑汇票贴现除外)。 

产品特点

可将持有的未到期商业汇票快速变现,加速公司资金周转,提高资金使用效率,手续简便,融资成本低。 

适用对象

1)     经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,并依法从事经营活动的企业法人或其他经济组织;

2)     在我行开立结算账户;

3)     经营状况良好,无重大不良信用记录;

4)     与出票人或者其直接前手之间具有真实的商品交易关系或债权债务关系;

5)     申请商业承兑汇票贴现的,企业应满足我行商票贴现授信条件;

6)     申请电子商业汇票贴现的,企业应开通企业网银系统功能,通过企业网银系统提交电子商业汇票贴现申请。 

操作流程

1)     向我行提出贴现申请,提交相应材料;

2)     我行进行审查及审批;

3)     签订贴现协议;

          4)     办理贴现。

电子银行承兑汇票在线贴现业务——融易贴

产品释义

融易贴,即电子银行承兑汇票在线贴现业务,是指电子银行承兑汇票持有人为取得资金,贴付一定的利息将票据权利转让给我行的行为。客户与我行在线签署电子贴现协议,无需前往物理网点提供任何纸质资料。

 

业务范围

该产品适用于普通付息方式的电子银行承兑汇票贴现,不适用于协议付息贴现业务及电子商业承兑汇票贴现业务。

 

产品特点

客户无需前往物理网点办理贴现手续,无需提供或签署任何纸质资料。

 

使用对象

1.经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,并依法从事经营活动的企业法人或其他经济组织;

2.在我行开立结算账户并完成电票业务签约;

3.经营状况良好,无重大不良记录;

4.与出票人或者其直接前手之间具有真实的商品交易关系或债权债务关系;

5.企业具有我行低风险授信额度。

 

操作流程

1.客户在企业网银系统电子票据菜单开启“安心签”功能并维护相关信息;

2.客户在企业网银系统发起电子银行承兑汇票贴现申请,在线签署电子版贴现协议;

3.我行线上完成贴现业务审核;

4.我行签署电子版贴现协议,贴现款发放至客户账户。

 

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